继今年3月1日正式实施的《保险销售行为管理办法》后保险销售分级又进一步！近日，中国保险行业协会（以下简称“保险业协会”）研究起草完成了《保险销售从业人员销售能力资质等级标准（人身保险方向）（征求意见稿）》〔以下简称《等级标准（征求意见稿）》〕等文件，向保险公司征求意见

①

✔保险公司

个人保险代理人

从事保险销售的员工

纳入销售人员管理的其他用工形式的人员

✔保险代理

（专业代理+兼业代理）

从事保险代理的人员

✔保险经纪

从事保险经纪业务的人员 

也就是说

所有从事人身保险销售的人员

都要进行销售分级

②

一共分为四个等级

四级最低，一级最高

四级只能销售基础产品

一级可以销售全部人身保险产品

组合销售两种及以上产品

按照从高不从低原则确定授权

未取得能力等级的

可销售保险期间为一年期及以下的产品

（有保证续保条款的产品除外）

③

等级如何提升

符合条件的销售人员

可以直接申请三级

三级以上的

需要综合学历

从业年限、诚信记录

等基础要素逐步升级

一 级

①取得二级资质后，累计从业满4年

②完成一级培训学时要求

③5年内无违法违规记录

④5年内无执业失信记录

※从业年限免除情形 ※

相关职业的高级职称减2年

各能力等级申报后

将会进行鉴定

鉴定方式分为三类

四级和三级的鉴定

以考试为主

二级和一级的鉴定

是考试与综合评审相结合

④

升级最快需要多少年

按照晋升路径

⑤

不同等级，要求有何不同

对于不同能力等级

在专业知识、销售和服务能力

等各方面要求有所不同

⑥

险企和中介可预授权

保险公司和保险中介

负主体责任

需要建立本机构的授权制度

将能力资质管理体系和产品分级相衔接

能力资质和产品分级对应之间

也有一些“灵活操作”的空间

就是险企和中介的预授权

在满足一定管理要求的前提下

保险公司和保险中介

可以建立预授权管理机制

同一人员各级别预授权不超过1次

初级预授权对应四级能力等级

中级预授权对应三级能力等级

高级预授权对应二级能力等级

一级能力等级没有预授权

对于保险营销人员来说，可根据自己的专业知识和技能水平，选择合适的等级和客户群体，更加精准地推荐保险产品，提高销售业绩。同时，也可以通过不断学习和提升自己的专业能力，向更高级别的代理人发展。

文章来源：保险一哥